以投资返利为诱饵，向社会公众吸收资金，是典型的 P2P 互联网理财类非法吸收公众

一、案件事实概要

广东自然宜家电子商务有限公司，通过 “自然 E 家” APP 推出车宝业务、开店投资业务：

1. 车宝业务（2017.12 起）：投资人缴纳 60% 车款（20% 玉积分 + 40% 现金），获得等值消费券；到期返还本金，消费券每日千分之一转为余额提现。

2. 开店业务（2018.3 起）：设置创客店、企业店共 6 档店铺，投资人缴纳高额 “商城年服务费”，平台发放创业券，创业券每日千分之三转为余额提现；余额 1:1 等同于人民币，可提现、转账、消费。

3. 2018 年 4 月 APP 无法提现，资金爆雷；同年 5 月自然宜家公司被刑事立案。

4. 被告人林某、刘某霞、邝某生、黄某翠、沈某萍等人，作为高级代理商，签订代理合同，介绍投资人投资 “车宝、开店项目”，按推荐业绩拿佣金；林某专门设立深圳富诚商务信息服务有限公司开展拉客投资，多名被告人使用个人账户接收投资款。

5. 审计报案受害人共 101 人，各被告人吸收资金数额：

• 富诚公司：48 人，23749657.5 元

• 邝某生：3 人，500000 元

• 黄某翠：10 人，1430379 元

• 刘某霞：16 人，13413689 元

• 沈某萍：17 人，3258408.71 元

二、公诉机关指控意见

1. 罪名：非法吸收公众存款罪（刑法第 176 条）。违反国家金融管理规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序。

非法吸收公众存款罪四大要件：①非法性（未经金融许可）；②公开性（面向不特定社会公众）；③利诱性（承诺还本付息 / 回报）；④社会性（对象不特定）。 本案项目：承诺到期返还本金，创业券 / 消费券按固定比例转为现金余额提现，属于保本付息的投资返利，完全满足利诱性；通过代理商向全国不特定会员推广，满足公开性、社会性；无金融吸储资质，满足非法性。

2. 共同犯罪地位：五名被告人属于从犯（在自然宜家公司主犯罪中起次要作用），依据刑法第 27 条，可以从轻、减轻处罚。

3. 量刑情节：邝某生、沈某萍自首，自动投案如实供述，依据刑法第 67 条，可以从轻、减轻处罚。

三、各被告人及辩护人核心抗辩观点

1. 被告人林某（林涛）

• 本人认罪认罚；辩护人无罪辩护。

• 辩点：①主观上没有犯罪故意；前期平台是合规电商，项目是后期平台单方变更，把旧交易转为积分；②本人也是投资人，事前核查平台资质；③没有实际拿到佣金，返利仅挂在平台积分，没有取现；④前后两段业务（前期富城合法阶段、后期自然宜家非吸）没有区分；⑤到案时主动交代，属于自首性质。

2. 被告人刘某霞

• 当庭不认罪。辩护人无罪辩护。

• 辩点：①主观没有犯罪故意；资金最早投入湖南纬德（国企），是被平台强制转到自然宜家平台；②投资发生在 2017.12 之前，转平台后的车宝、开店属于独立交易；③没有占有、使用投资人资金；犯罪主体是单位（广东富城、自然宜家）。

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